Investigation of the impact of decentralized financial systems on the stability of traditional banking institutions in the context of digital transformation
How to cite
Abstract
This scientific article is devoted to the study of the impact of decentralized financial systems on the stability of traditional banking institutions in the context of the digital transformation of the economy. The introduction describes the relevance of the topic due to the rapid development of financial technologies, the growing popularity of cryptocurrencies and smart contracts, as well as the increasing role of blockchain technologies in the financial sector. In this regard, traditional banks face challenges that require rethinking their business models and adapting to new conditions. The methodology section describes in detail the research approaches and methods of analysis used. Comparative analysis, case studies, and economic and mathematical modeling were used to empirically test hypotheses. The data used includes indicators of the financial condition of banks, the dynamics of investments in digital assets, as well as statistical data on decentralized platforms. In addition, the study took into account regulatory and legal aspects that contribute to the formation of a flexible regulatory environment. The results section presents a set of empirical findings showing that the integration of decentralized financial systems has both positive and negative impacts on traditional banking institutions. On the one hand, banks that actively implement technological innovations demonstrate improved operational efficiency and an expanded range of financial services. On the other hand, there is an increase in risks associated with cybersecurity and underestimation of new technological threats, which can negatively affect the stability of the financial system. The final section of the discussion focuses on the need for flexible regulation and strategic rethinking of the role of banks in the context of digital transformation. The authors offer recommendations for integrating traditional financial institutions into decentralized finance ecosystems in order to increase their resilience, competitiveness, and adaptability to rapidly changing market conditions. Thus, the presented research contributes to the expansion of theoretical knowledge and practical approaches to risk management and opportunities in the new economic reality.
Keywords
References
Бондаренко И.А., Асланова О.А. Последствия цифровой валюты для денежно-кредитной политики центробанков // Вестник Удмуртского университета. Серия Экономика и право. 2023. Т. 33. № 6. С. 932-940.
Буценко Е.В., Курдюмов А.В. Умное земледелие на платформе одноплатных компьютеров // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. 2019. № 1-2(29-30). С. 95-107.
Главина С.Г., Яровая Т.А. Влияние цифровой валюты Центрального банка на финансовую стабильность // Известия высших учебных заведений. Серия: Экономика, финансы и управление производством. 2024. № 1(59). С. 6-12.
Демиров В.В. Моделирование денежной системы в контексте трендов цифровизации // Белорусский экономический журнал. 2024. № 1(106). С. 99-111.
Денисов Д.А., Полевая М.В., Плеханова Е.О., Камнева Е.В., Дубровина С.В., Панин А.С. Компоновка проектов в инициативы цифровой трансформации по методу DEA // Проблемы теории и практики управления. 2024. № 7-8. С. 103-113.
Жигас М.Г., Кузьмина С.Н. Движущие силы развития цифровых валют центральных банков в системе денежных отношений // Baikal research journal. 2022. Т. 13. № 1. 15 с.
Колобанов Н.А., Трегуб И.В. Процентная ставка как ключевой параметр в децентрализованных финансовых системах // Проблемы экономики и юридической практики. 2024. Т. 20. № 3. С. 140-145.
Коновалова М.Е., Сафиуллин Л.Н. Цифровые валюты центральных банков: теоретические аспекты и опыт внедрения // Фундаментальные исследования. 2024. № 4. С. 119-129.
Криничанский К.В., Ковалева Н.А. Опыт построения характеристической таксономии банковских систем в контексте культурно-цивилизационного подхода // Финансовые рынки и банки. 2024. № 7. С. 118-124.
Кузнецова В.В., Ларина О.И. Последствия введения розничных цифровых валют центральных банков для международных экономических отношений // Международная торговля и торговая политика. 2023. Т. 9. № 2(34). С. 85-99.
Курдюмов А.В., Котова О.В., Морозова Г.М. Сценарий развития цифровой экономики в промышленности России // Кузнечно-штамповочное производство. Обработка материалов давлением. 2023. № 12. С. 123-131.
Лапаев Д.Н., Рамазанов С.С. Инновационные преобразования банковской системы России под влиянием цифровых технологий // Экономическая безопасность. 2024. Т. 7. № 6. С. 1391-1410.
Марин И.Г. Влияние внедрения цифровых валют ЦБ на глобальные финансы // Экономика и бизнес: теория и практика. 2024. № 4-2(110). С. 139-147.
Маскаев А.И., Захарова Д.С., Цыганков С.С. Эволюция цифровых валют центральных банков в контексте институциональной теории денег // Journal of еconomic regulation. 2024. Т. 15. № 1. С. 55-65.
Мещерягина В.А., Морозова А.С., Вилачева М.Н. Злоупотребление правом на обращение: современное состояние и перспективы правового противодействия // Юридическая наука и практика. 2019. Т. 15. № 2. С. 111-116.
Морозова А.С., Мещерягина В.А., Вилачева М.Н., Панченко В.Ю. Конституционно-правовые полномочия Президента Российской Федерации: в поисках пределов // Сибирский антропологический журнал. 2019. Т. 3. № 4. С. 98-106.
Морозова Г.М. Сущность и структура экономической компетентности менеджера // Вестник Таджикского национального университета. 2011. № 4. С. 71-74.
Морозова Г.М., Шайбакова Л.Ф. Актуальные аспекты института самостоятельной занятости: современные реалии // Финансовый менеджмент. 2024. № 5. С. 224-231.
Морозова, Г. М. Формирование экономической компетентности, как способ повышения конкурентоспособности будущих специалистов // Вестник КРАУНЦ. Гуманитарные науки. 2009. № 1(13). С. 85-89.
Николаева Т.И., Ялунина Е.Н. Научно-методический подход к оценке конкурентоспособности торговой организации // Известия Уральского государственного экономического университета. 2006. № 4(16). С. 75-84.
Носаченкова Н.С. Трансформация системы денежного обращения в условиях цифровизации // Наука XXI века: актуальные направления развития. 2023. № 1-2. С. 60-63.
Рафиков Р.И., Боковиков С.А. Влияние цифровых валют центральных банков на мировую финансовую систему // Человек. Социум. Общество. 2024. № 8. С. 190-195.
Шайбакова Л.Ф., Морозова Г.М. Оценка мирового и российского рынков асбеста и продукции из него // Финансовый менеджмент. 2024. № 5. С. 296-305.
Шайбакова Л.Ф., Морозова Г.М. Характеристика экономики России санкционного периода // Экономическое развитие России. 2024. Т. 31. № 4. С. 35-39.
Шарапова Н.В., Ялунина Е.Н., Шарапова В.М. Финансирование сельского хозяйства для внедрения цифровых технологий // Фундаментальные исследования. 2023. № 8. С. 50-56.
Шипшова О.А., Федорова Ж.В. Влияние цифровых валют центральных банков (CBDC) на монетарную политику и финансовую стабильность // Экономика и управление: проблемы, решения. 2024. Т. 9. № 9(150). С. 61-68.
Ялунина Е.Н. Пищевая промышленность как субъект агропромышленного комплекса и рынка продовольственных товаров // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2015. № 1. С. 12-17.
Ялунина Е.Н. Теоретические подходы эффективности управления многоуровневых экономических систем // Вестник Южно-Уральского государственного университета. Серия: Экономика и менеджмент. 2014. Т. 8. № 1. С. 101-107.
Ялунина Е.Н., Гаянова В.М. Организационно-экономические вопросы развития агропромышленной интеграции // Экономика сельского хозяйства России. 2014. № 12. С. 56-62.
Ялунина, Е. Н., Фотеева Н.А. Методы оценки конкурентоспособности дошкольного образовательного учреждения // Креативная экономика. 2016. Т. 10. № 7. С. 779-792.
Meshcheryagina V.A., Yalunina E.N., Vilacheva M.N. Improving state financial control as a factor in the sustainable development of agriculture in the region (using the example of the Sverdlovsk region) // E3S Web of conferences. 2024. Vol. 537. рр. 19-20.
Meshcheryagina V., Vilacheva М., Kurdyumov А. The mechanism of legal regulation of innovative technologies in the agro-industrial complex of the Eurasian Economic Union: realities and prospects // lnnovative technologies in environmental engineering and agroecosystems (ITEEA 2021): E3S Web of conferences: mat. of the 1st Intern. scien. and prac. conf. (March 18-19.2021, Nalchik). Vol. 262. Nalchik, 2021. pp. 3-15.
Savoskin A.V., Kurdyumov A.V., Meshcheryagina V.A., Vilacheva M.N. Digitalization of the russian economy as a national goal // SHS Web of сonferences. 2021. Vol. 93. рр. 20-25.
Published
Issue
Section
Metrics
License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.